Escrocherii romantice în Marea Britanie
Escrocheriile romantice continuă să reprezinte o problemă majoră în Marea Britanie, costând victimele 108 milioane de lire sterline în 2024, conform Autorității pentru Conduită Financiară (FCA).
Creșterea cazurilor de fraudă
Frauda romantică a crescut cu 9% în ultimul an. Victimele sunt adesea induse în eroare să trimită bani escrocilor care creează relații romantice sau prietenii false, în special prin intermediul rețelelor sociale și al site-urilor de întâlniri.
Studii de caz
Unul dintre cazurile analizate de FCA a implicat o victimă care a pierdut peste 428.000 de lire sterline. În alt caz, o altă victimă a efectuat 403 plăți către un escroc pe parcursul unui an, rezultând pierderi de peste 72.000 de lire sterline. Investigația a arătat că firma nu a reușit să identifice activitatea neobișnuită și sustenabilă.
Provocările pentru bănci și firme de plată
Intervenția și prevenirea sunt dificile pentru instituții, deoarece victimele pot fi „sub vraja” escrocului și reticente să accepte că sunt victime. În aproape jumătate din cazurile analizate, victimele nu au dezvăluit adevărata cauză a plăților efectuate atunci când au fost întrebate.
Recomandări pentru îmbunătățirea sistemelor de monitorizare
Deși companiile fac progrese în combaterea acestor probleme, FCA a identificat numeroase exemple de oportunități ratate pentru a depista tranzacții suspecte. Aceasta sugerează că firmele ar putea calibra sistemele de monitorizare pentru a fi mai eficiente. De asemenea, unii furnizori trebuie să îmbunătățească formarea personalului pentru a recunoaște semnele de alarmă și a investiga explicațiile clienților.
Impactul asupra victimelor
Steve Smart, director executiv în cadrul FCA, a declarat că frauda romantică este o crimă vicioasă, afectând în special persoanele vulnerabile. Impactul acesteia, atât financiar, cât și personal, poate fi devastator. FCA recunoaște provocările cu care se confruntă băncile și firmele de plată în combaterea acestei crime complexe, iar acest raport are ca scop să le ajute să rămână cu un pas înaintea criminalilor.
În concluzie, escrocheriile romantice continuă să aibă un impact semnificativ asupra victimelor din Marea Britanie, subliniind necesitatea unor măsuri mai eficiente de prevenire și intervenție din partea instituțiilor financiare.
